יועץ כלכלי הוא אותו אדם אשר עוזר לאנשים לנהל בתבונה את הכספים שלהם וזאת בהתאם למטרות אותן הם הגדירו מראש. המומחה הכלכלי יעזור בכל הקשור אל ניהול מאזן ההכנסות וההוצאות ובסופו של דבר ילמד את לקוחותיו מהו אורח חיים נכון בהיבט הכלכלי. אז איך ניתן לבחור בחוכמה יועץ בענייני כלכלה כלכלי אשר יעזור לכם להגיע אל המטרה שלכם? התחילו לקרוא!
בחירת יועץ כלכלי – הנקודות החשובות
- הכשרה ותעודה – חשוב לבדוק מהי הכשרתו של אותו אדם המציג את עצמו כיועץ כלכלי. תמיד חשוב לוודא שמומחה זה בעל תואר בתחום הכלכלה או הפיננסיים או שהוא עבר הכשרה מקצועית באותו תחום אותו הוא משווק לקהל היעד. בנוסף, תמיד רצוי לברר האם אותו יועץ הינו חבר באיגוד לכלכלת משפחה.
- ניסיון – חשיבות הניסיון של היועץ הכלכלי, גדולה. כמו כן, ההמלצה היא לבחור יועץ אשר מומחה בתחום ספציפי בו מעוניינים (כלכלת משפחה, ייעוץ כלכלי לזוגות, לעצמאים וכן הלאה). קחו בחשבון שיועץ כלכלי בעל ניסיון בתחום כלכלת המשפחה אינו בהכרח מתאים לייעוץ עצמאיים.
- עלות – אמנם שירותי ייעוץ, תכנון וניהול כלכלי עולים בדרך כלל לא מעט כסף, אך ישנם יועצים כלכליים אשר מאפשרים ללקוחותיהם מסלול תשלום נוח. לכן, טרם אתם שוכרים את שרותיו של יועץ זה או אחר חשוב לוודא שהוא אכן מציע ללקוחותיו פריסת תשלומים נוחה ושהמחיר הכולל עבור שירותיו אכן מתאים לכם.
- תקשורת – דבר חשוב נוסף אותו יש לקחת בחשבון בעת בחירת יועץ כלכלי הוא התקשורת בין היועץ ללקוחותיו. בעת פגישה עם היועץ חשוב שתרגישו בנוח, שתחושו שהיועץ אכן מבין על מה אתם מדברים, עונה לכם לעניין ושהוא סובלני ומקצועי.
- המלצות – תמיד כדאי להתרשם מחוות דעת של לקוחות עבר של אותו יועץ כלכלי בו אתם מעוניינים.
כעת, כל שנותר לכם לעשות הוא לבצע את הבחירה הנכונה שלכם לקבלת ייעוץ כלכלי אישי. בהצלחה